工行巴中恩阳支行：成功堵截“金银币保险费”诈骗案

“感谢工商银行领导和员工的帮助，让我意识到这是一起电信诈骗案，不然我的钱就被骗没了，体现工商银行工作人员高度的责任心和为客户着想的职业精神。”巴中市恩阳区70岁老人张尚党(系化名)拉着的工行巴中恩阳网点工作人员吴魏的手激动地说。这是3月31日上午发生在工行巴中恩阳营业部大厅的一幕。

由于工行巴中恩阳支行领导和员工的高度警惕、果断处置，成功堵截了一起电信诈骗案件，为客户挽回了3900余元的资金损失，赢得了客户的高度赞誉。

3月30日下午，客户张尚党到工行巴中恩阳网点要求汇款3900元到一外地卡上，工行网点工作人员吴魏习惯性地询问客户张尚党是否认识收款人、汇钱用途等信息。张尚党称认识对方，但汇款中提示户名有误，再次询问收款人姓名时，张尚党却支支吾吾、无法回答，张尚党电话联系对方一直无法接通。工行网点工作认为该笔汇款有些蹊跷，凭借职业经验意识到这很有可能是一起电信诈骗嫌疑，于是提醒客户不要向对方汇款。张尚党表示联系上对方后再汇款，临别时网点工作人员再三嘱咐老人一定要小心核实，避免上当受骗。

第二天，张尚党再次来到网点汇款，经办人员查看收款人姓名时发现已与昨日不同，就更加确定为电信诈骗，于是反复询问张尚党汇款原因。张尚党告知是汇“保险费”，并提供一张代销售“金银币”的单据和图片。

据张尚党透露，其购买了1套金银币原价壹仟余元，现该公司声称该套金银币已升值到贰拾余万元，公司要对金银币进行回购，并代为销售，该“保险费”就是为“金银币”销售寄存的“保险费”。经办人员立即通知现场主管并一起认真向客户解释，张尚党坚持认为没有被骗，现场主管在多次劝阻无效后果断报警。

公安人员到达网点通过技术手段确定是一起电信诈骗，张尚党老人这才恍然大悟，最终取消汇款。

近来，不法分子利用电信、网络等手段实施诈骗犯罪的案件层出不穷，且诈骗手段不断推陈出新，而在所有的电信、网络诈骗案例中，银行转账支付往往是最后一道关卡。守住最后一道防线，尽最大可能为客户避免资金损失，是所有银行从业者义不容辞的职责。

工商银行巴中分行高度重视电信诈骗案件的防范工作，综合运用柜台、LED、ATM等终端，借助手机短信、微信等载体，通过张贴警示标语、发放宣传册页、摆放宣传板面等多种形式加强警示教育，向客户普及资金诈骗类案件的甄别常识和防范方法，切实增强广大群众防范意识，从源头上防止电信诈骗事件发生。该行不断强化对一线临柜人员的防范教育工作，增强员工防范电信诈骗意识，该行要求各网点一线人员：一是要严格执行外部欺诈防范各项规章制度，切实保护客户财产安全。二是要时刻保持高度警惕，加强提升对通讯网络诈骗的识别能力和应急处置能力。三是要积极与公安部门协调配合，共同构建打击通讯网络诈骗联动机制。

工行巴中分行还要求各营业网点在日常工作中要善于观察、勤于沟通，采取多说一句话服务方式，做到多留心、多关注、多提醒，不让一笔可疑交易从手中漏过，做好防范电信诈骗风险提示和前台柜面的防范工作，切实维护好客户资金安全。

近三年来，工行巴中分行通过网点现场成功防范电信案件7起，涉案金额53.1万元。(杨燎)