中国工商银行景德镇分行为电子银行反洗钱筑起第一道防线

今年以来，中国工商银行景德镇分行坚持把电子银行反洗钱作为重点工作来抓，随着互联网金融业务的深入发展，该行结合旺季期间资金流通量大的实际，认真落实网络反洗钱工作要求，增强风险防范和合规经营能力，真正将电子银行反洗钱工作要求嵌入到日常工作经营管理的各项具体工作中。

宣传形式多样，有效提升反洗钱“红线”意识

一是要求各网点充分利用电子显示屏、液晶电视等网点资源滚动播放“2019年电子银行反洗钱宣传活动”宣传片，在醒目位置张贴宣传海报，设立宣传台和咨询台，接受群众咨询并组织专人向进店客户发放普及“三反”知识，防范洗钱风险的宣传折页，积极向客户推送反洗钱相关知识。二是深入周边医院、校园、社区、商圈开展现场宣传开展反洗钱宣教活动，打通宣传普及金融知识的“最后一公里”，切实提高社会公众对反洗钱知识的了解。

开展送教上门，提高反洗钱业务能力

该行电子银行部通过参与支行晨会和班后会的形式“送教上门”，不断提升全行员工电子银行反洗钱意识，让每位员工都能够深刻地领会反洗钱的工作意义，牢固树立反洗钱法律责任和依法合规经营的思想，特别是针对近期冒充该行95588的短信或电话诈骗事件较多的情况，要求大堂经理及理财经理引导做好对客户风险的提示工作，有效提高员工风险防范意识和业务能力。

强化客户身份识别，履行尽职调查义务

为有效开展客户身份识别工作，规范客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存操作，该行充分利用联网核查身份识别系统，加强对客户身份的识别，保证客户身份证明文件的真实性。对新开户严格按照《个人存款实名制规定》要求，对客户身份认真识别审核，坚决杜绝以假资料开立结算账户，开户要素要求录入真实准确完整。按照“勤勉尽责”原则了解客户的职业情况或经营背景、交易目的、交易性质、资金来源等信息，按照监管及总行要求加强开户意愿及开户目的审核。对于触犯法律法规或明显用于从事违法犯罪活动的，拒绝开户，并及时录入系统，进行名单管控；对于已经开户后发现违法行为的，采取中止账户服务的限制措施。电子银行反洗钱工作是一项涉及业务种类多，业务范围广的基础性工作，该行上下都以严肃、谨慎、尽职尽责的态度面对该项工作。从每一天、接待每一位客户、办理每一笔业务、甄别每一笔交易做起，做好各项客户身份识别、尽职调查与交易监测的基础工作，协力提高电子银行反洗钱工作水平，共筑反洗钱坚固防线。（刘戈）