汝南农商银行 规范管理机制 坚守行为底线

今年初以来，汝南农商银行按照银保监部门《关于开展内控合规管理建设年活动》部署，以“三个坚持”为抓手，立足规范、全面落实，推进合规管理建设常态化。

坚持合规文化，规范行为底线。该行把加强合规管理作为推进内控合规管理建设的基础。深入开展合规管理建设隐患排查。组织各条线成立合规风险隐患排查专班，将排查的问题和整改结果及时上报。开展对现有规章制度的梳理，废止8项、修订5项、新颁2项，使各项制度建立在时效性、权威性和可操作性的基础之上。严格执行省联社制订的资金信贷业务“十不准”，规范客户经理从业行为底线。认真落实岗位轮换制度，组织任职期满的13名中层干部、46名符合轮岗条件的一线员工进行跨支行交流。

坚持流程管理，规范高效履职。该行把加强内控合规管理建设落实到岗位管理和流程管理工作中。厘清职能部门责任，着力解决部门之间职责不清、工作相互推诿扯皮问题，保证高效履职，细化流程管理。把业务流程作为规范员工操作行为的基本遵循，着力解决工作中出现的不按制度办事、不按程序办事、不按权限办事的问题。规范信贷管理。以合规管理为前提，优化业务流程，提供信贷业务“无缝隙”服务，满足小微企业的融资需求。做优零售业务。坚持一项业务一套制度、一项操作一套流程，大力开展场景金融和“金燕e付”等网络金融业务。做优辖内159座普惠金融服务站业务，每季度对服务站业务管理员进行现场考核和评比，调动管理员做好金融服务站业务的积极性。

坚持依规办事，规范治理质效。该行在加强内控合规管理建设中，把加强公司治理工作、提升治理工作成效作为完善制度的根本。规范治理议事规则。定期召开董事会会议，报告拟决策的重大事项，审议经营管理和高管人员任免情况。与此同时，召开监事会会议，报告对董事会和高级管理层履行监督的情况，使董事会、监事会和高级管理层履职更加科学规范。坚持按照制度办事。开展全员学制度、懂制度、用制度活动，从源头上解决以往经营管理中存在的制度遵从指示、制度不敌习惯、信任代替制度的痼疾。组织全员开展合规案防知识测试，营造“学规、知规、守规”的良好氛围。严格执纪监督。在开展合规管理建设年活动中，与全员签订合规承诺书，并通过开展不定期执纪检查和内审监督，及时发现经营管理和业务操作中出现的问题，严格划清尽职免责与违规失职的界限。（ 李小龙 通讯员 杨建国）