工行驻马店分行成功堵截虚假境外企业开户

近日，两名客户携带境外某企业资料来到工行驻马店分行某网点，称有大量外币资金在境外，急需转入境内进行投资，要求开立外币对公账户。现场主管立即上报并将客户引到该行相关部室。

据客户介绍，合伙人已在邻市工行开立外币账户，但因金额巨大，邻市相关部门要求资金不能转出当地，故注销邻市工行账户，到我市开立NRA账户。经与省行、邻市工行多方沟通，确定客户所提供资料为虚假资料，两名客户现场与其合伙人电话核对，其合伙人坚称资料真实、我行故意刁难客户。后经我行工作人员为两位客户认真分析，客户最终认识到自己是受害人。

积极为境外企业提供便利化服务是支持企业复工复产，落实“六稳”“六保”的重要举措，也是积极配合政府吸引外资、招商引资的政策要求。但也有一些不法分子趁此机会钻空子，拿着虚假境外企业资料或仿制资料到银行开立外汇账户，给反洗钱、反欺诈带来麻烦。该事件中，不法分子利用金额巨大为幌子，企图能借此引起银行重视、简便手续、开绿灯放行，为不法行为谋求便利。

随着近年来国家对外汇业务支持、以及我行加快外汇业务、打造“外汇业务首选银行”的发展规划屡见报端，也被不法分子仔细研究钻空，因此，在面对异常交易或巨额资金业务时，一定要严格流程制度，认真审核资料、提高风险意识，在真实、合规的前提下，为企业提供优质高效金融服务。该行有关负责人表示。（孙广伟）