中国工商银行抚州分行多管齐下强化外汇业务合规管理

为实现外汇违规风险控制分工全覆盖、无遗漏，防范外汇业务经营风险，根据国家外汇管理局规定，中国工商银行抚州分行从以下几方面入手，强化外管合规管理,防范政策违规风险。

加强学习，提高认识

该行要求各行要严格执行监管规定，并将之纳入市场准入、人员准入、外汇业务、产品、服务、系统和经营管理活动中；按照“展业原则”（了解客户、了解业务、尽职审查）、“三反要求”（反洗钱、反恐融资、反逃税）以及“真实性、合规性、审慎性”原则审慎开展外汇业务；准确、及时、完整完成监管机构要求的各项信息、数据和报表报送以及异常交易的主动及时甄别报送工作。

加强领导，明确分工

该行成立外汇合规管理领导小组，由分管外汇合规管理工作的行领导担任组长。大客户服务部、个人金融业务部、电子银行部和运行管理部为牵头部门。履行全行外汇合规管理工作的决策部署、统筹协调、组织推动、督办落实等管理职责，并对各外汇业务相关部门执行外汇管理规定履职情况进行考核。牵头专业部门和分支机构主要负责人是本部门外汇合规管理的第一责任人，对本部门外管合规职责落实承担管理责任。

加强培训，提升素质

该行将开办培训班，针对外汇管理局《银行执行外汇管理规定情况考核内容及评分标准》《银行外汇业务展业公约》《银行外汇业务展业原则》《跨境贸易人民币结算管理办法》《跨境贸易人民币结算管理办法实施细则》《境内分行经营绩效和业务发展考评办法》《关于加强外汇合规管理的通知》《境内分行外管合规评价管理办法》进行解读，重点保证外汇从业人员，特别是掌握业务合规办理关键的外汇柜员，能及时了解和掌握外汇政策变动，提高管理人员、经办人员业务水平，风险防控意识及能力。

定期检查，落实整改

该行规定外汇合规领导小组每年至少开展一次外汇合规检查，将外汇合规管理履职情况纳入日常业务监督检查范围，指导、督促外管合规履职，并根据监管机构、市行要求出具外管违规风险提示。各支行应对本行外管合规制度执行和风险控制情况进行自查自纠，及时消除风险隐患。检查发现的问题，按照“谁的业务谁负责”原则落实对应专业条线的归口管理责任做好整改。内控合规部门负责对外汇合规管理执行情况进行再检查再监督。

落实责任，严肃问责

一是对未严格执行该行外汇合规管理规定的相关责任人，要根据该行员工违规行为处理规定及违规积分相关规定严肃处理，对违反外汇合规管理规定的行为，按照总行有关员工违规行为处理规定进行处理；构成犯罪的，移交司法机关处理。二是针对因外汇合规管理履职不力导致监管处罚、在内外部审计检查中被指出存在重大外管合规问题，或发生重大外管违规风险事件的业务条线，由负责外管合规工作的分管行长对成员部门分管负责人进行警示谈话，要求其对外汇合规管理履职情况做出说明。三是设立外管违规举报通道，对发现违规行为或重大违规事件隐瞒不报者，一经查实从严处罚。（黄超明）